Firmenkredit

Unbürokratisch

  • Firmenkredit für Schweizer KMU

    Ab 2.5% Zins bis zu CHF 1 Mio

  • Digitaler Kreditantrag

    Komplett online in 20 Minuten

  • Beste Zinsen dank Kreditauktion

    Mit PR-Effekt oder diskret

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& online beantragen

Kreditbetrag

50’000 CHF

Laufzeit

6 Monate

Bonität (Selbsteinschätzung)

Bonitätsrechner verwenden

Auszahlung

KreditbetragCHF 50’000
- GebührCHF 2’850
- MWSTCHF 231
Ausbezahlter Betrag*CHF 46’919
*Bei erfolgreicher Finanzierung

Konditionen**

Laufzeit6 Monate
Zins6.25%
Ihre monatliche Rate***CHF 6’107
**Eine Übersicht der Gebühren finden Sie in unserem Gebührenkatalog***Inkl. Zinsen und Amortisation.

Zum Firmenkredit in drei Schritten

Bei swisspeers können Sie schnell, sicher und unverbindlich einen Geschäftskredit beantragen. Gebühren werden erst bei erfolgreicher Finanzierung fällig.

1. Kreditantrag stellen

Nach Ihrer Registrierung und Ausfüllen des Antrags berechnet unser System automatisch Ihren indikativen Zins. Nach Einreichen des Antrags beginnen unsere Spezialisten mit der detaillierten Bonitätsprüfung für Ihr finales Rating.

2. Projekt ausschreiben

Mithilfe des Ratings definieren wir gemeinsam Ihren Maximalzins für die Auktion. Während der 20-tägigen Auktion können Investoren für Tranchen des Firmenkredits bieten. Bei vollständiger Finanzierung wird der finale Zinssatz ermittelt und die Kredittranchen der Investoren eingezogen.

3. Finanzierung erhalten

Während der Laufzeit des Kredits übernimmt swisspeers die korrekte Verteilung der Zahlungen an die Kreditgeber. Dank gleichbleibender monatlicher Raten können Sie bequem mittels Dauerauftrag die Restschuld begleichen.

Die wichtigsten Informationen zu Ihrem Kredit

Stöbern Sie auch in unseren FAQ oder Kontaktieren Sie uns direkt:

  1. Zwei Jahresabschlüsse
  2. Revisionsbericht (falls vorhanden)
  3. Aktuelle Finanzkennzahlen: z.B. Quartalszahlen oder eine Übersicht der diesjährigen Umsätze
  4. Pass oder Identitätskarte

Nach einer erfolgreichen Auktion fällt einmalig eine Pauschalgebühr für die Kreditprüfung und Auktionsabwicklung an. Diese Gebühr wird der Kreditsumme bei der Auszahlung abgezogen. Ihre Kreditkosten können Sie im Kreditrechner einsehen bzw. finden Sie in unserem Gebührenkatalog

Kreditnehmer werden von swisspeers grundsätzlich anonymisiert. Wir veröffentlichen über Sie als Kreditnehmer folgende Daten: Rechtsform, Branche (nach NOGA Code 80), Grossregion, ungefähre Anzahl Mitarbeiter, Gründungsjahr und die von Ihnen im Rahmen des Kreditantrags erfasste Tätigkeitsbeschreibung. Neben den Informationen über Sie als Kreditnehmer veröffentlichen wir die oben beschriebenen Finanzkennzahlen und den Kreditzweck sowie die von uns durchgeführten Kreditwürdigkeitsprüfungen. Wir bieten aber Kredit suchenden Firmen kostenlos die Möglichkeit, ihren Namen und ihre Webseite auf dem Marktplatz zu publizieren. Dies ermöglicht, die Finanzierungsanfrage in das PR- und Marketingkonzept dieser Firma einzubinden. Grundsätzlich gehen wir davon aus, dass Firmen, die mit ihrem Namen in der Auktion auftreten, mehr Gebote erhalten.

Nach erfolgreicher Kreditprüfung durch unsere Spezialisten, können Sie Ihr Projekt ausschreiben zur Finanzierung durch Investoren. Ihr Projekt wird dann mit 99% Wahrscheinlichkeit von den Investoren effektiv finanziert

Firmenkredit: Erfolgreich finanzierte Projekte

Hunderte Schweizer KMU konnten bereits über swisspeers und mit der Hilfe von Tausenden Investoren ihre Projekte finanzieren. Wir freuen uns auch Sie mit einem Firmenkredit unterstützen zu dürfen.

Wir haben keine Kredite gefunden, die Ihren Filter-Kriterien entsprechen. Bitte ändern Sie die Filter-Einstellungen.

Nur geprüfte Unternehmen erhalten einen Geschäftskredit

Jedes ausgeschriebene Kreditprojekt ist von uns im Vorfeld detailliert geprüft worden. Dank unserer kostenlosen Bonitätsprüfung wissen Sie genau, wie Ihr Unternehmen im Vergleich zur Branche abschneidet.

RatingZinsen*Ausfallrisiko
A+
2.50% - 4.75% gering
A
3.50% - 5.25% gering
B+
4.75% - 6.75% tief
B
5.00% - 7.25% tief
B-
5.50% - 7.75% mittel
C+
6.50% - 8.75% erhöht
C
8.00% - 10.75% erhöht
D+
9.50% - 12.25% hoch
D
10.00% - 12.75% hoch
D-
10.50% - 13.50% hoch
* Inkl. Gebühren

Unsere Kreditprüfung

Unsere Kreditprüfung umfasst nicht nur das Studium der vom Kreditnehmer eingereichten Unterlagen (Kreditzweck, Jahresabschlüsse, etc.) sondern auch diverse Online-Recherchen und Hintergrund-Checks zum Unternehmen und den involvierten Personen. Bei jedem Antrag holen wir die aktuelle Betreibungsauskunft ein. Anschliessend folgt ein persönlicher Besuch des Unternehmens vor Ort. Dabei besprechen wir gemeinsam mit Ihnen das Kreditprojekt und besichtigen den Betrieb. Auf der Agenda stehen Detailfragen zum Geschäftsmodell, Organigramm/Firmengruppe, Finanzkennzahlen, Rating, Liquiditätsfluss, Risiken, besondere Abhängigkeiten und Zukunftspläne sowie eine mögliche Strukturierung des Kredites. Häufig kommen kreditverstärkende Massnahmen wie persönliche Haftung und Todesfallrisikoversicherung zur Anwendung. Ebenso können werthaltige Kreditsicherheiten (z. B. Schuldbrief auf Liegenschaft) Bestandteil von Kreditbedingungen sein. Sofern der Kreditnehmer mit diesen Bedingungen einverstanden ist, erfolgt ein internes Review durch einen zweiten Kreditspezialisten.

Die Berechnung des Ratings

Wir kalkulieren eine Serie von Liquiditäts-, Profitabilitäts- und Eigenkapitalkennzahlen. Diese Kennzahlen vergleichen wir mit den Kennzahlen einer typischen respektive durchschnittlichen Firma in derselben Branche. Wenn die Kennzahlen mit dem Branchendurchschnitt übereinstimmen, wird in der Regel ein Rating B ausgewiesen. Firmen mit einem Rating A haben somit Finanzkennzahlen, welche stärker als der Branchendurchschnitt sind. Firmen mit einem Rating C haben leicht schwächere Finanzkennzahlen und Firmen mit einem Rating D klar schwächere Finanzkennzahlen als eine Durchschnittsfirma.

Sofern eine werthaltige Kreditsicherheit hinterlegt wird, ermitteln wir nach internen Vorgaben das Transaktionsrating. Dieses setzt sich aus dem Bonitätsrating des letzten Jahresabschlusses und dem Sicherheitenrating zusammen. Das Transaktionsrating ist somit immer gleich gut oder besser als das Bonitätsrating.

Mezzanine Kapital (Rating M)

Mezzanine Finanzierung ermöglicht schnell wachsenden Unternehmen Geld aufzunehmen und einen Teil der Zinskosten abhängig vom eigenen Erfolg zu begleichen. Diese Mischform zwischen Eigenkapital und Fremdkapital erlaubt die Finanzierung von Wachstumsvorhaben, die Stärkung des wirtschaftlichen Eigenkapitals und dient der Schliessung von Finanzierungslücken. Das swisspeers Mezzanine Modell entwickelten wir speziell für KMU zusammen mit der Zürcher Hochschule für angewandte Wissenschaften (ZHAW), unterstützt von Innosuisse.

Dank Auktion: Faire Zinsen für Unternehmenskredite

Investoren können Gebote bestehend aus einem Betrag und Zinssatz für Ihren Kredit abgeben. Unsere Plattform wählt am Ende der Auktion automatisch die besten Gebote aus. Einfach. Fair. Transparent.

DatumBetragZins
2.5.201910’0002.00%
3.5.201920’0004.00%
4.5.201930’0005.00%
4.5.201930’0003.00%
5.5.201910’0004.00%

Beispiel Darlehen: CHF 50'000

In der Summe wurden Gebote über CHF 100'000 abgegeben. Daher können nicht alle Gebote berücksichtigt werden. Das teuerste Gebot Nr. 3 mit 5%, wird daher nicht berücksichtigt. Die günstigsten Gebote Nr. 1 und 4 werden einbezogen, ergeben aber zusammen nur CHF 40'000. Für die restlichen CHF 10'000 kommen die Gebote 2 und 5 in Frage, beide zu 4%. Da Gebot 2 zeitlich vor Gebot 5 abgegeben wurde, wird Gebot 2 berücksichtigt, allerdings nur mit CHF 10'000. Alle Tranchen werden mit demselben Zinssatz verzinst, entsprechend dem höchsten berücksichtigten Gebot, in diesem Beispiel mit 4%.

Wie ein Firmenkredit von swisspeers funktioniert

Bei einem swisspeers Firmenkredit handelt es sich um einen amortisierenden Kredit mit konstanten Ratenzahlungen und einem festen Zinssatz – wie bei einem Autoleasing.

Durch die konstanten Ratenzahlungen hat der Kreditnehmer eine gute Planungsgrundlage für die gesamte Kreditdauer, und die monatlichen Ratenzahlungen können bequem über einen Dauerauftrag ausgeführt werden. Durch die Amortisation reduziert sich die Restschuld im Verlaufe der Zeit, und die Zinsbelastung nimmt regelmässig ab. Am Ende der Laufzeit ist der Kredit vollständig zurückbezahlt. Gegenüber einem traditionellen festen Vorschuss können so die Zinskosten um fast 50 % reduziert werden, und Ihre Investition ist am Ende der Kreditlaufzeit abbezahlt.

Jetzt Firmenkredit online beantragen

Sie haben einen Plan ausgearbeitet, wie Sie Ihr Geschäft digitalisieren, restrukturieren oder erweitern? Sie benötigen finanzielle Mittel um das Wachstum Ihres Unternehmens anzukurbeln? Bei swisspeers stellen Sie unbürokratisch und schnell Ihre KMU-Finanzierung sicher. Ob Wachstumsfinanzierung oder Ablösung eines Kontokorrentkredits - bei swisspeers lösen Sie einfach, bequem und zeitgemäss Ihr Finanzierungsproblem.


Konsequent verschlüsseltDatenübertragung und Speicherung
Auf Sicherheit geprüftRegelmässige Security-Tests
Schweizer FintechMitglied der SRO VQF