Swisspeers eröffnet qualifizierten Investoren diversifizierten Zugang zu Private Debt in Schweizer Unternehmen. Wir übernehmen die Kreditakquisition, die Kreditprüfung, die Strukturierung und die laufende Überwachung. Sie erhalten geprüfte Kredite mit transparenten Unterlagen, digitaler Abwicklung und persönlicher Beratung.
2016
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246370000
Für wen eignet sich swisspeers Private Debt?
Seit 2016 vertrauen institutionelle Investoren und vermögende Privatpersonen auf unsere Expertise im Bereich “Private Debt” im Schweizer KMU-Markt. Damit diversifizieren sie ihr Engagement in festverzinslichen Anlagen in Schweizer Franken und profitieren von einer renditestarken Alternative.
Sie verwalten institutionelle Mandate
Pensionskassen, Versicherungen, Stiftungen mit regulierten Anlagerichtlinien.
Sie betreuen vermögende Privatkunden
Family Offices, Privat-Banken, Vermögensverwaltungen.
Sie sind vermögender Privatinvestor
Investoren mit Erfahrung in alternativen Anlagen.
Ihre Anforderungen
Sie suchen Zinsen in CHF
Direkt Lending an Schweitzer Unternehmen mit Zinsertrag in CHF.
Sie benötigen kalkulierbare Cashflow-Profile
Fest terminierte Zins- und Amortisationszahlungen ohne Marktbewertungsvolatilität.
Sie suchen Diversifikation und tiefe Korrelation
Renditeoptimierung ohne Währungsrisiko mit kurzer Duration.
Sie legen Wert auf Transparenz
Umfassende Kreditdokumentation und eigenständige Due Diligence-Prozesse.
Institutionelle Anlagemöglichkeiten
Wir bieten institutionellen Investoren passende Lösungen für unterschiedliche Anlagebedürfnisse. Dazu gehören automatisierbare Direktanlagen und Fondslösungen.
Direkte Kreditanlagen
Sie investieren direkt 1:1 oder 1:n in einzelne Kredite, welche exklusiv für institutionelle Investoren zugänglich sind.
Zugang zu Dokumenten für die eigene Due Diligence
Individuelle Wahl der Finanzierungsart: Teilfinanzierungen (1:n) ab CHF 50’000 pro Kredit oder 1:1 Kreditfinanzierung und Einflussnahme auf Kreditbedingungen
Kreditverwaltung kann durch swisspeers erfolgen.
Optimal für aktive Investoren wie Family Offices und Asset Managers
AutoInvest
Sie definieren Ihre individuellen Anlagekriterien und AutoInvest investiert für Sie automatisiert.
Aufbau Ihres eigenen Portfolios mit Minimum ab CHF 1’000 pro Kredit
Optimale Diversifikation gemäss Ihren Anlagekriterien
Kein Aufwand für Investoren. Kreditverwaltung durch swisspeers.
Optimal für vermögende Privatpersonen.
Fondslösungen
Fonds-Lösung für institutionelle Investoren.
Diversifiziertes swisspeers-Portfolio
Depotfähig mit ISIN und NAV
Spezifische Anlagefonds für Pensionskassen (Anlagestiftung) und qualifizierte Investoren (L-QIF in Planung)
Optimal für institutionelle Mandate und Vermögensverwalter.
Eigenschaften der KMU-Kredit Anlagen
Sie finanzieren direkt etablierte Schweizer Unternehmen mit monatlich amortisierenden Festzinskrediten mit Laufzeiten von 6 bis 60 Monaten.
Kreditarten
Amortisierende oder endfällige Festzins-Kredite, Hypotheken.
Ziel-Unternehmen
Mindestens 3 Jahre operativ, nachweisliche Profitabilität und etablierte Geschäftsmodelle.
Verwendungszweck
Wachstumsfinanzierung, Working Capital, Refinanzierung, Akquisitionen und Nachfolgen, Hypotheken.
Branchen
Gewerbe- und Immobilienunternehmen, Handel und Dienstleistungen, Produktion und spezialisiertes Handwerk, IT- und Technologieunternehmen.
Marktabdeckung
Ausschliesslich Schweizer Unternehmen mit lokaler oder globaler Marktpräsenz.
Investment-Minimum
Direktanlagen ab 50'000 CHF pro Kredit-Tranche. AutoInvest ab CHF 30’000 und Fondsanteile gemäss Fond-Spezifikationen.
Häufige Fragen zu Private Debt Schweiz
Wie prüft swisspeers die Bonität der Kreditnehmer?
- Dokumentenanalyse – Jahresabschlüsse, Kreditzweck, Firmenstruktur, aktuelle Betreibungsauskunft
- Vor-Ort-Besuch – Persönliche Besichtigung des Betriebs mit Gespräch zu Geschäftsmodell, Finanzkennzahlen, Risiken und Zukunftsplänen
- Rating – Berechnung auf Basis von Liquiditäts-, Profitabilitäts- und Eigenkapitalkennzahlen im Branchenvergleich (Skala A+ bis D+)
- Vier-Augen-Prinzip – Ein zweiter Kreditexperte prüft jede Analyse
- Bei wertvollen Sicherheiten (z.B. Schuldbrief auf Liegenschaft) wird zusätzlich ein Transaktionsrating ermittelt.
Alle relevanten Informationen – Firmenname, Branche, Abschlüsse, Rating – stehen Ihnen vor Ihrer Entscheidung transparent im Investorenportal zur Verfügung.
Welche Risiken sind mit Investitionen in KMU Kredite verbunden?
- Jedes Kreditprojekt durchläuft eine mehrstufige Kreditprüfung inkl. Vor-Ort-Besuch
- Kreditverstärkende Massnahmen (persönliche Haftung, Sicherheiten) können Teil der Bedingungen sein
- Bei Zahlungsverzug vertritt swisspeers die Interessen der Investoren, übernimmt das Mahnwesen und leitet bei Bedarf rechtliche Schritte ein
- Die monatliche Amortisation reduziert Ihr Restrisiko kontinuierlich
Ihr wichtigster Hebel: Diversifikation – Je breiter Sie Ihr Kapital auf verschiedene Kreditprojekte verteilen, desto stabiler Ihre Erträge. Mit AutoInvest ab CHF 30'000 erfolgt die Streuung automatisch.
Wie sicher ist meine Investition bei swisspeers?
Getrennte Kundengelder – Ihre Einzahlungen liegen für die Transaktionsabwicklung kurzfristig auf einem separaten Abwicklungskonto bei der LLB (Schweiz) AG – vollständig getrennt von den Geschäftskonten der swisspeers AG.
Direkte Vertragsbeziehung – Der Kreditvertrag besteht zwischen Ihnen und dem Kreditnehmer. Bei einer Insolvenz von swisspeers bleiben Ihre Verträge mit den Kreditnehmern weiterhin gültig und die Schuld bleibt bestehen.
Strategische Partner – Die Basellandschaftliche Kantonalbank (BLKB) ist als strategische Investorin an swisspeers beteiligt. Das swisspeers-Team und die Eigenkapitalgeber investieren selbst auf der Plattform.
Welches Rendite-Risiko-Profil weisen KMU-Kredite auf?
- Das Rendite-Risiko-Profil eines diversifizierten swisspeers Portfolios ist attraktiv im Vergleich zu Anlagen in höher-verzinslichen Anleihen wie High-Yield Bonds und Senior Loans.
- Eine ideale Portfolioergänzung im CHF festverzinslichen Bereich mit tiefer Korrelation zu den internationalen Finanzmärkten
- Swisspeers Investoren haben seit 2016 eine Rendite von knapp 3% pro Jahr verdient (nach Abzug von allen Gebühren und Kreditausfällen)
- Die mittlere Kapitalbindung beträgt nur 1.6 Jahre und trägt zu einer tiefen Volatilität und zu einer Immunisierung gegen steigende Zinsen bei.
- Diversifikation, d.h. die Verteilung des Zielanlagebetrages auf viele Kreditprojekte, ist ein entscheidender Faktor für eine erfolgreiche Anlage mit stabilen Renditen.
- Bei Investitionen in KMU Kredit handelt es sich um risikobehaftete Investitionen.