KMU Kredit

Einfach und schnell

  • KMU Kredite für Schweizer Firmen

    Ab 1.5% Zins bis zu CHF 1 Mio

  • Hunderte finanzierte Projekte von KMU

    Dank Tausenden Investoren

  • Online KMU Kredit beantragen

    In nur 45 Minuten

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Jetzt Kredit berechnen

Kreditbetrag

200’000 CHF

Laufzeit

36 Monate

Bonität (Selbsteinschätzung)

Auszahlung

KreditbetragCHF 200’000
- GebührCHF 2’850
- MWSTCHF 219
Ausbezahlter Betrag*CHF 196’931

*Bei erfolgreicher Finanzierung

Konditionen**

Laufzeit36 Monate
Auktionszins4.00%
Jährliche Administrationsgebühr0.75%
Ihr Zins inkl. Gebühren4.75%
Ihre monatliche Rate***CHF 5’972

**Eine Übersicht der Gebühren finden Sie in unserem Gebührenkatalog

***Inkl. Zinsen, Amortisation und Gebühren.

Ihr KMU Kredit in drei Schritten

Bei swisspeers können Sie schnell, sicher und unverbindlich einen Kreditantrag stellen. Gebühren werden erst bei erfolgreicher Finanzierung fällig.

1. Kreditantrag stellen

Nach Ihrer Registrierung und Ausfüllen des Antrags berechnet unser System automatisch Ihren indikativen Zins. Nach Einreichen des Antrags beginnen unsere Spezialisten mit der detaillierten Bonitätsprüfung für Ihr finales Rating.

2. Projekt ausschreiben

Mithilfe des Ratings definieren Sie Ihren Maximalzins für die Auktion. Während der 20-tägigen Auktion können Investoren für Tranchen des Kredites bieten. Bei vollständiger Finanzierung wird der finale Zinssatz ermittelt und die Kredittranchen der Investoren eingezogen.

3. Finanzierung erhalten

Während der Laufzeit des Kredits übernimmt swisspeers die korrekte Verteilung der Zahlungen an die Kreditgeber. Dank gleichbleibender monatlicher Raten können Sie bequem mittels Dauerauftrag die Restschuld begleichen.

Welche Firmen können einen KMU Kredit erhalten?

Kontaktieren Sie uns direkt:
Ihre Firma muss im Handelsregister eingetragen sein und die Buchhaltung nach dem System der doppelten Buchführung führen. Des Weiteren muss Ihr Unternehmen mindestens CHF 100'000 Umsatz pro Jahr erzielen und über mindestens 2 Jahresabschlüsse verfügen. Ferner dürfen keine Betreibungen von mehr als 5% des Jahresumsatzes vorliegen.
Als Startup ist es ebenfalls möglich eine Finanzierung zu beantragen wenn die swisspeers-Anforderungen erfüllt werden. Jede Anfrage wird individuell geprüft und beurteilt. Startups haben insbesondere dann Chancen auf eine Finanzierung, wenn Sie bereits über wachsende Einnahmen verfügen.
  1. Zwei Jahresabschlüsse
  2. Revisionsbericht (falls vorhanden)
  3. Aktuelle Finanzkennzahlen: z.B. Quartalszahlen oder eine Übersicht der diesjährigen Umsätze
  4. Pass oder Identitätskarte
Ja, Sie können trotzdem einen KMU Kredit beantragen.

Erfolgreich finanzierte Projekte

Hunderte Schweizer KMU konnten bereits über swisspeers und mit der Hilfe von Tausenden Investoren Ihre Projekte finanzieren. Wir freuen uns auch Sie unterstützen zu dürfen.

Alle Finanzierungsarten
Alle Industrien

Wir haben keine Kredite gefunden, die Ihren Filter-Kriterien entsprechen. Bitte ändern Sie die Filter-Einstellungen.

Nur geprüfte Unternehmen erhalten einen Kredit

Jedes ausgeschriebene Kreditprojekt ist von uns im Vorfeld detailliert geprüft worden. Dank unserer kostenlosen Bonitätsprüfung wissen Sie genau, wie Ihr Unternehmen im Vergleich zur Branche abschneidet.

RatingZinsen*Ausfallrisiko
A+
1.50% - 3.50% gering
A
2.50% - 4.00% gering
B+
3.75% - 5.00% tief
B
4.00% - 5.25% tief
B-
4.50% - 5.75% mittel
C+
5.75% - 7.25% erhöht
C
7.25% - 9.25% erhöht
D+
8.75% - 10.75% hoch
M
8.00% - 15.00% hoch
* Inkl. Gebühren
Unsere Kreditprüfung

Unsere Kreditprüfung umfasst nicht nur das Studium der vom Kreditnehmer eingereichten Unterlagen (Kreditzweck, Jahresabschlüsse, etc.) sondern auch diverse Online-Recherchen und Hintergrund-Checks zum Unternehmen und den involvierten Personen. Bei jedem Antrag holen wir die aktuelle Betreibungsauskunft ein. Anschliessend folgt ein persönlicher Besuch des Unternehmens vor Ort. Dabei besprechen wir gemeinsam mit Ihnen das Kreditprojekt und besichtigen den Betrieb. Auf der Agenda stehen Detailfragen zum Geschäftsmodell, Organigramm/Firmengruppe, Finanzkennzahlen, Rating, Liquiditätsfluss, Risiken, besondere Abhängigkeiten und Zukunftspläne sowie eine mögliche Strukturierung des Kredites. Häufig kommen kreditverstärkende Massnahmen wie persönliche Haftung und Todesfallrisikoversicherung zur Anwendung. Ebenso können werthaltige Kreditsicherheiten (z. B. Schuldbrief auf Liegenschaft) Bestandteil von Kreditbedingungen sein. Sofern der Kreditnehmer mit diesen Bedingungen einverstanden ist, erfolgt ein internes Review durch einen zweiten Kreditspezialisten.

Die Berechnung des Ratings

Wir kalkulieren eine Serie von Liquiditäts-, Profitabilitäts- und Eigenkapitalkennzahlen. Diese Kennzahlen vergleichen wir mit den Kennzahlen einer typischen respektive durchschnittlichen Firma in derselben Branche. Wenn die Kennzahlen mit dem Branchendurchschnitt übereinstimmen, wird in der Regel ein Rating B ausgewiesen. Firmen mit einem Rating A haben somit Finanzkennzahlen, welche stärker als der Branchendurchschnitt sind. Firmen mit einem Rating C haben leicht schwächere Finanzkennzahlen und Firmen mit einem Rating D klar schwächere Finanzkennzahlen als eine Durchschnittsfirma.

Sofern eine werthaltige Kreditsicherheit hinterlegt wird, ermitteln wir nach internen Vorgaben das Transaktionsrating. Dieses setzt sich aus dem Bonitätsrating des letzten Jahresabschlusses und dem Sicherheitenrating zusammen. Das Transaktionsrating ist somit immer gleich gut oder besser als das Bonitätsrating.

Mezzanine Kapital (Rating M)

Mezzanine Finanzierung ermöglicht schnell wachsenden Unternehmen Geld aufzunehmen und einen Teil der Zinskosten abhängig vom eigenen Erfolg zu begleichen. Diese Mischform zwischen Eigenkapital und Fremdkapital erlaubt die Finanzierung von Wachstumsvorhaben, die Stärkung des wirtschaftlichen Eigenkapitals und dient der Schliessung von Finanzierungslücken. Das swisspeers Mezzanine Modell entwickelten wir speziell für KMU zusammen mit der Zürcher Hochschule für angewandte Wissenschaften (ZHAW), unterstützt von Innosuisse.

Faire Zinsen dank Auktion

Investoren können Gebote bestehend aus einem Betrag und Zinssatz für Ihren Kredit abgeben. Unsere Plattform wählt am Ende der Auktion automatisch die besten Gebote aus. Einfach. Fair. Transparent.

DatumBetragZins
2.5.201910’0002.00%
3.5.201920’0004.00%
4.5.201930’0005.00%
4.5.201930’0003.00%
5.5.201910’0004.00%
Beispiel Darlehen: CHF 50'000

In der Summe wurden Gebote über CHF 100'000 abgegeben. Daher können nicht alle Gebote berücksichtigt werden. Das teuerste Gebot Nr. 3 mit 5%, wird daher nicht berücksichtigt. Die günstigsten Gebote Nr. 1 und 4 werden einbezogen, ergeben aber zusammen nur CHF 40'000. Für die restlichen CHF 10'000 kommen die Gebote 2 und 5 in Frage, beide zu 4%. Da Gebot 2 zeitlich vor Gebot 5 abgegeben wurde, wird Gebot 2 berücksichtigt, allerdings nur mit CHF 10'000. Alle Tranchen werden mit demselben Zinssatz verzinst, entsprechend dem höchsten berücksichtigten Gebot, in diesem Beispiel mit 4%.

Wie ein KMU Kredit von swisspeers funktioniert

Bei einem swisspeers KMU Kredit handelt es sich um einen amortisierenden Kredit mit konstanten Ratenzahlungen und einem festen Zinssatz – wie bei einem Autoleasing.

Durch die konstanten Ratenzahlungen hat der Kreditnehmer eine gute Planungsgrundlage für die gesamte Kreditdauer, und die monatlichen Ratenzahlungen können bequem über einen Dauerauftrag ausgeführt werden. Durch die Amortisation reduziert sich die Restschuld im Verlaufe der Zeit, und die Zinsbelastung nimmt regelmässig ab. Am Ende der Laufzeit ist der Kredit vollständig zurückbezahlt. Gegenüber einem traditionellen festen Vorschuss können so die Zinskosten um fast 50 % reduziert werden, und Ihre Investition ist am Ende der Kreditlaufzeit abbezahlt.

Erfolgsgeschichten

Seit Beginn wurden bereits über 300 KMU Kredite aus 28 Branchen über swisspeers finanziert. Lernen Sie einige unserer Kreditnehmer in den folgenden Beiträgen näher kennen.

Investitionskredit
Juice Technology entwickelt, produziert und vertreibt ultraschnelle und intelligente Ladeinfrastruktur für die Elektromobilität. Ein weiterer Wachstumsschub wird mit einem Investitionskredit von swisspeers Investoren finanziert.
Betriebskredit
Wind & Snow GmbH finanziert mit einem Betriebskredit den saisonalen Lageraufbau. Das KMU vertreibt exklusives Sportgerät fürs Kitesurfen und ihre Muttergesellschaft betreibt die Kiteschule am Silvaplanersee.
Nachfolge
Die Surtec Suisse GmbH aus Schachen LU vertreibt Produkte und Zubehör für die Metallvorbehandlung und Oberflächentechnik. Sie verfügt über umfassende Kompetenzen für nachhaltige Beschichtungsprozesse.

Ihr KMU Kredit bei swisspeers

Die Digitalisierung, der technische Fortschritt, der Aufbau eines Warenlagers, die Übernahme oder Gründung eines Betriebes: Viele Unternehmen, die Geld für die Finanzierung solcher Vorhaben benötigen, wollen sich unabhängig von ihrer Hausbank finanzieren und entscheiden sich für alternative Finanzierungsformen, wie dem KMU Kredit von swisspeers.


Konsequent verschlüsseltDatenübertragung und Speicherung
Auf Sicherheit geprüftRegelmässige Security-Tests
Schweizer FintechMitglied der SRO VQF