In Schweizer Firmen investieren

und von diesen Vorteilen profitieren
  • Kostenlose Registrierung
  • Sinnvolle und transparente Investitionen
  • Attraktive Renditen mit monatlichen Rückzahlungen
Jetzt testen

Alternative Anlagen mit Crowdlending

Neue Anlageklasse

Mit unseren Crowdlending-Krediten investieren Sie in kleine und mittelgrosse Schweizer Unternehmen - eine ideale Portfolio Ergänzung mit tiefer Abhängigkeit zu den internationalen Finanzmärkten.

Sinnvolle Investitionen

Durch Ihre Investition unterstützen Sie lokale KMU bei Ihrem Wachstum. Dank detaillierten Informationen zu jedem Kreditprojekt wissen Sie genau wohin Ihr Geld geht.

Digital, unkompliziert und effizient

Unser Anspruch ist es Ihnen dank Einsatz modernster Technologie ein unkompliziertes digitales Erlebnis zu bieten. Das spart uns Kosten und Ihnen Gebühren - Software Made in Switzerland.

Monatliche Rückzahlung

Auf allen Anlagen erhalten Sie schon ab dem ersten Monat Zinsen und Kapital zurück. Dies schafft Ihnen Liquidität und verringert Ihr Verlust im Falle eines Ausfalls.

So investieren Sie in Schweizer Unternehmen

Investieren Sie in Schweizer Unternehmen

Jedes Projekt ist von uns sorgfältig geprüft worden. Transparenz ist uns wichtig: für Ihren Investitionsentscheid bieten wir registrierten Benutzern detaillierte Informationen zu jedem Projekt.

Kreditprojekt Zins Finanziert
Neuer SUBWAY® auf dem Campus der Hochschule für Wirtschaft und Uni Fribourg 6.25%
Abgasnachbehandlung: Wachstums- und Working Capital Finanzierung 6.00%
Investition in weitere Fiber7-Pops 3.50%

Zur Projektübersicht

So sieht Ihr Anlageprodukt aus

Swisspeers Kredite unterscheiden sich von festverzinslichen Firmenanleihen in wesentlichen Punkten.

Swisspeers Kredite

Bei Krediten auf der swisspeers-Plattform werden ab dem ersten Monat Zinsen bezahlt und auch Kapital in Raten zurückbezahlt. Monatlich erhalten Sie die gleiche Ratenzahlung bis zum Ende der Laufzeit. Somit verringert sich Ihr potenzieller Verlust im Falle eines Kreditausfalls schon ab dem ersten Monat. Dafür verringern sich die Zinserträge über die Laufzeit, weil das zu verzinsende Kapital abnimmt.

Kriterien
Aktuelle Renditen auf Verfall
Durchschnittliche Portfolio Bonität B - C
ca. 3 - 7%
Erwartetes Durchschnittliches Ausfallrisiko
Durchschnitt KMU Schweiz: ca. < 1%*
Durchschnitt Hochrisiko-Branchen. < 3%**
1 - 3%
Sekundärmarkt
Sie bleiben Investor bis Ende Laufzeit
*KMU Portal **Bisnode (Seite.4)

Festverzinsliche Firmenanleihen

Bei festverzinslichen Firmenanleihen bleibt das ganze Kapital bis zum Ende der Laufzeit gebunden. Regelmässig erhalten Sie Zinszahlung und am Ende der Laufzeit die Zins- und Kapitalzahlung. Somit bleibt das ganze Kapital "at Risk" im Falle eines Ausfalls. Dafür erhalten Sie Zinserträge auf dem gesamten Kapital bis am Ende der Laufzeit.

Kriterien
Aktuelle Renditen auf Verfall
Swisscom, Roche, GE, Deutsche Bahn < 0 % (am 4.1.2016)
ca. 1 - 2%
Durchschnittliches Ausfallrisiko
Letzter Ausfall war Swissair im Jahr 2002***
< 1%
Sekundärmarkt
Anlagen können jederzeit verkauft werden
***NZZ 4.9.15

Einfach verständliche und faire Gebühren

Dank konsequenter Automatisierung können wir unsere moderne Kreditplattform mit minimalen Aufwänden betreiben. Dies verringert nicht nur unsere Kosten, sondern auch Ihre Gebühren.

Unsere Gebühren

Leistungen Preise
Administrationsgebühr
auf ausstehendem Darlehensbetrag
Diese Gebühr wird automatisch jeder monatlichen Rückzahlung abgezogen.
0.50% p.a.
Jetzt kostenlos registrieren

Unsere Leistungen

  • Kostenfreie Mitgliedschaft auf dem Marktplatz
  • Keine Ausgabekommissionen
  • Kreditadministration zwischen Kreditnehmer und Kreditgeber
  • Aktuelle Portfolioübersicht online
  • Steuerauszug
  • Mahnwesen

Unsere Bonitätsprüfung unterstützt Sie bei der Auktion

Unsere Bonitätsprüfung stützt sich auf die Beurteilung der Finanzkennzahlen des Kreditnehmers der letzten zwei Jahre im Vergleich zur Branche. Die Beurteilung berücksichtigt zudem ökonomische Prognosen und weitere Prüfungen durch swisspeers.

swisspeers ratings

Die swisspeers Rating-Klassen im Überblick

Rating Indikative Renditen* Ausfallrisiko
A+ 2.50% - 3.50% gering
A 2.75% - 3.75% gering
B+ 3.00% - 4.25% tief
B 3.25% - 4.50% tief
B- 3.75% - 5.00% mittel
C+ 5.00% - 6.50% erhöht
C 6.50% - 8.50% erhöht
D+ 8.00% - 10.00% hoch

*Vor Abzug 0.50% p.a. Administrationsgebühr

Zum Bonitätsprüfungsmodell

  • Das Bonitätsprüfungsmodell wurde mit eigenen und externen Spezialisten entwickelt und validiert.
  • Das Gründungsteam hat Standardsoftware für das kommerzielle Kreditgeschäft entwickelt welche bei mehr als 30 Banken weltweit implementiert wurde. Mit unserem eigenen Berater-Team haben wir Kreditrisikomodelle für Retail- und Kommerzbanken entwickelt und eingeführt.
  • swisspeers verfügt über KMU Kreditspezialisten mit langjährigen Erfahrungen im Unternehmen und im Beirat

Das Auktionsprinzip

Investoren können Gebote, bestehend aus einem Betrag und einem Zinssatz, für die ausgeschriebenen Kreditprojekte abgeben. Alle Gebote sind sowohl für andere Investoren als auch den Kreditnehmer anonym. Nur das Datum und der Betrag des Gebots ist öffentlich.

Beispiel: Darlehen über 50'000 CHF

Gebot Datum Gebot Zinssatz
1 02.05.16 CHF 10'000 2.00%
2 03.05.16 CHF 20'000 4.00%
3 04.05.16 CHF 30'000 5.00%
4 04.05.16 CHF 30'000 3.00%
5 05.05.16 CHF 10'000 4.00%

Gesamthaft wurden Gebote über CHF 100'000 abgegeben. Daher können nicht alle Gebote berücksichtigt werden. Das teuerste Gebot Nr. 3 mit 5%, wird daher nicht berücksichtigt. Die günstigsten Gebote Nr. 1 und 4 werden berücksichtigt, ergeben aber zusammen nur CHF 40'000. Für die restlichen CHF 10'000 kommen die Gebote 2 und 5 in Frage, beide zu 4%. Da Gebot 2 zeitlich vor Gebot 5 abgegeben wurde, wird Gebot 2 berücksichtigt, allerdings nur mit CHF 10'000. Alle Tranchen werden mit demselben Zinssatz verzinst, entsprechend dem höchsten berücksichtigten Gebot, in diesem Beispiel mit 4%.

Aktuelle Projekte Ansehen

Sicherheit und Vertraulichkeit

Modernste Sicherheitsstandards und Vertraulichkeit stehen bei uns im Zentrum.

Daten-Verschlüsselung

Konsequent Verschlüsselt

Alle Daten werden sowohl bei der Übertragung als auch bei der Speicherung verschlüsselt. Unser System wird regelmässig von einer renommierten Schweizer IT Sicherheitsfirma getestet (Penetration Testing).

Geprüfte Unternehmen

Geprüfte Unternehmen

Es werden nur Schweizer Unternehmen mit mind. 2 Jahresabschlüssen und Handelsregistereintrag zugelassen. Swisspeers verwendet neben dem eigenen Kreditrisikomodell diverse Daten von Drittanbietern für die Prüfung.

Schweizer Datenschutz

Schweizer Fintech

Wir unterliegen dem Schweizer Datenschutz. Swisspeers ist Mitglied der SRO VQF (Bekämpfung der Geldwäscherei). Unser Geschäftsmodell wurde von der FINMA beurteilt und nicht dem Bankengesetz unterstellt (Exemption Letter).

Haben Sie noch Fragen?

Detaillierte Informationen zum Prozess finden Sie auch unter Häufige Fragen und Antworten und in den AGB. Unser Glossar beschreibt die wichtigsten Finanzbegriffe.

Swisspeers ist ein nach Schweizer Recht regulierter Finanzintermediär und unterliegt daher den Bestimmungen des Gesetzes über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung im Finanzsektor.
Während der Auktion treten Sie auf dem Marktplatz anonym auf. Bei einer erfolgreichen Auktion wird Ihr Name dem Kreditnehmer, nicht aber den anderen Investoren, mitgeteilt.
swisspeers publiziert unter anderem von kreditsuchenden Firmen - in aggregierter und nach KMU Kontorahmen strukturierter Form - die Bilanz und Erfolgsrechnung der letzten beiden Jahre sowie einige Schlüsselkennzahlen zur Liquiditäts- und Profitabilitätssituation.
Leistet ein Kreditnehmer eine Annuität nicht fristgerecht, ist dieser ohne weitere Mahnung in Verzug. Der Verzugszins beträgt 10% p.a. Auf swisspeers.ch finden Sie in Ihrem Benutzerkonto detaillierte Einsicht in den Zahlungsplan und die Zahlungsstatistik (Pünktlichkeit aller Zahlungen) des Kreditnehmers.
  • Swisspeers mahnt verspätete Zahlungen namens der Investoren ab und setzt eine Frist von 20 Tagen für die Bezahlung.
  • Zahlt der Kreditnehmer nicht innerhalb der von swisspeers gesetzten Nachfrist, wird der verbleibende Darlehensbetrag sowie der ausstehende Zins sofort zur Rückzahlung fällig.
  • Weitere Bestimmungen entnehmen Sie bitte den AGB.
Crowdfunding ist der Englische Begriff für "Schwarmfinanzierung". Er bezeichnet eine Art der Finanzierung, bei der eine Vielzahl von Kapitalgebern einer Person oder Institution eine bestimmte Summe Geld für eine zuvor vereinbarte Gegenleistung (Anteile, Zins, Naturalien) zur Verfügung stellen. In unserem Glossar finden Sie eine eine Übersicht zu den verschiedenen Arten von Crowdfunding in der Schweiz.
Crowdlending ist eine spezifische Form des Crowdfunding. Es bezeichnet eine Art der Finanzierung, bei der eine Vielzahl von Kapitalgebern einer Person oder Institution eine bestimmte Summe Geld zur Verfügung stellt und als Gegenleistung jeweils die Rückzahlung des Kapitals (Amortisation zuzüglich Zinsen) erhalten. In unserem Glossar finden Sie mehr Informationen zu Crowdlending in der Schweiz.

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