Ihr Firmenkredit mit Crowdlending

Einfach und bequem für Schweizer KMU mit
  • 2 Jahresabschlüssen und
  • Handelsregistereintrag ab
  • CHF 50'000 Kreditsumme
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Ein Geschäftskredit mit Crowdfunding

So kommen Sie in wenigen Schritten zu Ihrem Firmenkredit - ohne Bank.

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Transparente Kosten dank unserem Kreditrechner.

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Persönliche Beratung

Bei uns bedeutet persönliche Beratung nicht gemeinsam Formulare auszufüllen, sondern das Geschäft hinter Ihrem Finanzierungsbedürfnis zu verstehen. Das ist uns ebenso wichtig wie eine effiziente und moderne Infrastruktur.

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* Bei erfolgreicher Auktion
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Erfahrungen von swisspeers Kunden

Wie ein Firmenkredit von swisspeers funktioniert

Bei einem swisspeers Firmenkredit handelt es sich um einen amortisierenden Kredit mit konstanten Ratenzahlungen und einem festen Zinssatz – wie bei einem Autoleasing.

Durch die konstanten Ratenzahlungen hat der Kreditnehmer eine gute Planungsgrundlage für die gesamte Kreditdauer, und die monatlichen Ratenzahlungen können bequem über einen Dauerauftrag ausgeführt werden. Durch die Amortisation reduziert sich die Restschuld im Verlaufe der Zeit, und die Zinsbelastung nimmt regelmässig ab. Am Ende der Laufzeit ist der Kredit vollständig zurückbezahlt. Gegenüber einem traditionellen festen Vorschuss können dadurch die Zinskosten um fast 50% reduziert werden, und ihre Investition ist am Ende der Kreditlaufzeit abgezahlt.

Eine transparente Bonitätsprüfung

Unsere Bonitätsprüfung stützt sich auf die Beurteilung Ihrer Finanzkennzahlen der letzten zwei Jahre im Vergleich zu Ihrer Branche. Die Beurteilung berücksichtigt zudem ökonomische Prognosen und weitere Prüfungen durch swisspeers.

swisspeers ratings

Die swisspeers Rating-Klassen im Überblick

Rating Indikative Zinsen* Ausfallrisiko
A+ 3.00% - 4.00% gering
A 3.25% - 4.25% gering
B+ 3.75% - 5.00% tief
B 4.00% - 5.25% tief
B- 4.50% - 5.75% mittel
C+ 5.75% - 7.25% erhöht
C 7.25% - 9.25% erhöht
D+ 8.75% - 10.75% hoch

*inkl. Administrationsgebühr

Zum Bonitätsprüfungsmodell

  • Das Bonitätsprüfungsmodell wurde mit eigenen und externen Spezialisten entwickelt und validiert.
  • Das Gründungsteam hat Standardsoftware für das kommerzielle Kreditgeschäft entwickelt welche bei mehr als 30 Banken weltweit implementiert wurde. Mit unserem eigenen Berater-Team haben wir Kreditrisikomodelle für Retail- und Kommerzbanken entwickelt und eingeführt.
  • swisspeers verfügt über KMU Kreditspezialisten mit langjährigen Erfahrungen im Unternehmen und im Beirat

Das Auktionsprinzip

Investoren können Gebote, bestehend aus einem Betrag und einem Zinssatz, für die ausgeschriebenen Kreditprojekte abgeben. Alle Gebote sind sowohl für andere Investoren als auch den Kreditnehmer anonym. Nur das Datum und der Betrag des Gebots ist öffentlich.

Beispiel: Darlehen über 50'000 CHF

Gebot Datum Gebot Zinssatz
1 02.05.16 CHF 10'000 2.00%
2 03.05.16 CHF 20'000 4.00%
3 04.05.16 CHF 30'000 5.00%
4 04.05.16 CHF 30'000 3.00%
5 05.05.16 CHF 10'000 4.00%

Gesamthaft wurden Gebote über CHF 100'000 abgegeben. Daher können nicht alle Gebote berücksichtigt werden. Das teuerste Gebot Nr. 3 mit 5%, wird daher nicht berücksichtigt. Die günstigsten Gebote Nr. 1 und 4 werden berücksichtigt, ergeben aber zusammen nur CHF 40'000. Für die restlichen CHF 10'000 kommen die Gebote 2 und 5 in Frage, beide zu 4%. Da Gebot 2 zeitlich vor Gebot 5 abgegeben wurde, wird Gebot 2 berücksichtigt, allerdings nur mit CHF 10'000. Alle Tranchen werden mit demselben Zinssatz verzinst, entsprechend dem höchsten berücksichtigten Gebot, in diesem Beispiel mit 4%.

Aktuelle Projekte Ansehen

Sicherheit und Vertraulichkeit

Modernste Sicherheitsstandards und Vertraulichkeit stehen bei uns im Zentrum.

Daten-Verschlüsselung

Konsequent Verschlüsselt

Alle Daten werden sowohl bei der Übertragung als auch bei der Speicherung verschlüsselt.

Penetration Testing

Auf Sicherheit geprüft

Unser System wird regelmässig von einer renommierten Schweizer IT Sicherheitsfirma getestet (Penetration Testing).

Schweizer Datenschutz

Schweizer Fintech

Wir unterliegen dem Schweizer Datenschutz. Swisspeers ist Mitglied der SRO VQF (Bekämpfung der Geldwäscherei).

Haben Sie noch Fragen?

Detaillierte Informationen zum Prozess finden Sie auch unter Häufige Fragen und Antworten und in den AGB. Unser Glossar beschreibt die wichtigsten Finanzbegriffe.

  1. Eine Kopie der letzten zwei Jahresabschlüsse, welche Sie im Kreditantrag verwendet haben
  2. Ihren Revisionsbericht (falls vorhanden)
  3. Eine Kopie der aktuellen Finanzkennzahlen: z.B. Quartalszahlen oder Übersicht der diesjährigen Umsätze
  4. Der unterschriebene Kreditantrag
  5. Fotokopie Ihres Passes oder Identitätskarte (bei nicht Schweizer Staatsbürger zusätzlich Ausländerausweis)
  6. Fotokopie Pass oder Identitätskarte der unterschriftsberechtigten Inhaber bzw. Geschäftsführer (bei nicht Schweizer Staatsbürger zusätzlich Ausländerausweis)
Nach einer erfolgreichen Auktion fällt einmalig eine Pauschalgebühr für die Kreditprüfung und Auktionsabwicklung an. Diese Gebühr wird der Kreditsumme bei der Auszahlung abgezogen. Für laufende Kredite wird eine jährliche Administrations-Gebühr vom ausstehenden Kreditbetrag verrechnet. Alle Gebühren können Sie im Kreditrechner einsehen.
Kreditnehmer werden von swisspeers grundsätzlich anonymisiert. Wir veröffentlichen über Sie als Kreditnehmer folgende Daten: Rechtsform, Branche (nach NOGA Code 80), Grossregion, ungefähre Anzahl Mitarbeiter, Gründungsjahr und die von Ihnen im Rahmen des Kreditantrags erfasste Tätigkeitsbeschreibung.
Neben den Informationen über Sie als Kreditnehmer, veröffentlichen wir die oben beschriebenen Finanzkennzahlen und den Kreditzweck sowie die von uns durchgeführten Kreditwürdigkeitsprüfungen.
Wir bieten aber kreditsuchenden Firmen kostenlos die Möglichkeit, Ihren Namen und Ihre Webseite auf dem Marktplatz zu publizieren. Damit können Sie eine Finanzierungsanfrage in Ihr PR und Marketingkonzept einbinden.
Wir gehen grundsätzlich davon aus, dass Firmen welche mit Namen in der Auktion auftreten, mehr Gebote erhalten.
Der Kreditvertrag kommt direkt zwischen dem Kreditnehmer und den Investoren zu Stande. Swisspeers vergibt selber keine Kredite.
Crowdfunding ist der Englische Begriff für "Schwarmfinanzierung". Er bezeichnet eine Art der Finanzierung, bei der eine Vielzahl von Kapitalgebern einer Person oder Institution eine bestimmte Summe Geld für eine zuvor vereinbarte Gegenleistung (Anteile, Zins, Naturalien) zur Verfügung stellen. Erfahren Sie mehr über Crowdfunding.
Crowdlending ist eine spezifische Form des Crowdfunding. Es bezeichnet eine Art der Finanzierung, bei der eine Vielzahl von Kapitalgebern einer Person oder Institution eine bestimmte Summe Geld zur Verfügung stellt und als Gegenleistung jeweils die Rückzahlung des Kapitals (Amortisation zuzüglich Zinsen) erhalten. In unserem Glossar finden Sie mehr Informationen zu Crowdlending in der Schweiz.

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Ihr Geschäftskredit mit Crowdlending

Sie haben einen Plan ausgearbeitet, wie Sie Ihr Geschäft digitalisieren, restrukturieren oder erweitern? Sie benötigen finanzielle Mittel um das Wachstum Ihres Unternehmens anzukurbeln? Bei swisspeers stellen Sie einfach und schnell Ihre KMU-Finanzierung sicher. Ob Wachstumsfinanzierung oder Ablösung eines Kontokorrentkredits - bei swisspeers lösen sie einfach, bequem und modern Ihre Finanzierung.

Wir bieten die Möglichkeit mit Firmennamen und Webseite bei unserer Auktion aufzutreten. Das ermöglicht Ihnen zusätzliche Aufmerksamkeit für Ihr Unternehmen und Ihre Produkte zu generieren. Einige erfolgreiche Auktionen für Wachstumsfinanzierungen auf swisspeers wurden nicht zuletzt auch von den Kunden dieser Unternehmungen mitgetragen; ein doppelter Gewinn für Ihr Unternehmen - Finanzierung ohne Bank sichergestellt und Kundenbindung erhöht.